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女员工挪用1亿多 上海银保监局开出天价罚单

[导读] 完成一个小目标,先赚一个亿。”这句话在绝大部分人心中,只是一个调侃而已。不过,上海一家外资银行女员工却利用银行漏洞,非法侵占银行1亿余元。今天,上海银保监局发布处罚信息,意大利裕信银行股份有限公司上海分行被罚1030万元人民币,这张千万罚单是上海银保监局成立以来的最大罚单。

  完成一个小目标,先赚一个亿。”这句话在绝大部分人心中,只是一个调侃而已。不过,上海一家外资银行女员工却利用银行漏洞,非法侵占银行1亿余元。今天,上海银保监局发布处罚信息,意大利裕信银行股份有限公司上海分行被罚1030万元人民币,这张千万罚单是上海银保监局成立以来的最大罚单。LKm申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

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  上海银保监局表示,前期在工作中发现,意大利裕信银行股份有限公司上海分行员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金。对此,上海银保监局第一时间成立案件督查组督导银行进行案件调查,并及时对银行进行现场检查。检查发现,裕信银行上海分行风险管理缺位,合规、内审等部门未能有效发挥监督制约和预防保护作用,案件防控工作有效性严重不足。该员工利用银行在内部控制、风险管理、系统建设等方面存在的严重漏洞,无指令办理部分账户资金对外支付,盗用复核人密码,将资金划转入由其实际控制的账户。LKm申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

  为此,上海银保监局依法作出行政处罚,对裕信银行上海分行处以罚款1030万元人民币;对涉案人员韩某某禁止终身从事银行业工作;对时任该分行行长予以警告,并取消其银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。同时,责令该行对有关责任人严肃给予内部问责。LKm申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

  据了解,意大利裕信银行领到的罚单,也是上海银行业历史上第二大罚单。2017年,花旗银行部分分行因发放房地产贷款违反利率规定,以及信用卡违规整改不力,叠加共“罚没”1064万元。LKm申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

  此前,据司法机关介绍:这名外资银行的业务员韩某某利用银行内部管理上的漏洞和自己的职务之便,三年间不断做假账,悉数卷取了1.1亿左右的资金,但直到三年后银行金库出现巨大亏空才案发。LKm申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

  检察官介绍:”具体的作案手法和单位的管理漏洞很有关系。第一个,这个单位的管理的资金出入过程分为两个部分,一个是进账系统,一个是出账系统,这两个系统都存在录入人和审批人,但是录入人和审批人都是同一人。也就是说,作为被告人韩某来说,既录入入账系统的数据,同时她又在出账系统做相应的录入,最后的审批都是她的直接主管。在这个过程当中,控制审核的只有密码,而在这家银行的密码是一个统一的初始密码,虽然有要求定时地更改,但是是不是及时地做了更改、以及更改了之后的密码是不是有严格的数字的长度,都没有很明确额定规范。于是,韩某某在特定的情况之下,知道了主管的密码,甚至利用还没有改密码的初始密码获得了审批权限。随后,韩某某开始瞒天过海,她多次虚构客户的交易指令,任何的进账和出账都要有一定的指令来完成。”LKm申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

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